2020年8月27日，为期两天的第九届财经峰会已如期展开。本届峰会活动不仅大咖云集，热烈的讨论现场也让到场嘉宾感受到了一次激烈的头脑风暴。而正值峰会期间，北京宝利翔源投资有限公司（后称“宝利财富”）总裁李宏伟先生亦接受了活动举办方的独家专访，就财富管理机构的发展前景做出了积极展望。

　　风险只是一场试炼

　　近一年来，中国经济可谓多事之秋。疫情、洪水等突发性事件，都在制约着金融市场的正常运转。财富管理机构作为桥接项目方与投资者的桥梁，在此期间也遭受了不小的影响。谈及具体影响，李宏伟总裁认为主要集中在两个方面。其一，疫情期间，客户经理很难拜访客户或者现场签约，这让许多财富机构的融资端都出现了停滞。其二，由于投研团队无法现场调研，只能依靠网络交流及既有数据分析的形式对项目进行审核，极大限制了项目源的开拓。

　　整体看来，此次疫情无疑成为了一块试金石，风险的出现是对财富管理机构提出了更高的要求。而在此期间，宝利财富始终保持良好经营状态。在谈到其经营秘诀时，李宏伟总裁表示，宝利财富多年来的稳定经营为公司积累了大量的高净值客户群体。同时在面对疫情时，公司技术团队及时开发出了与现场签约具有同等法律效力的电子合约交易系统,有效避免了因文件传递带来的健康风险。此外，宝利财富资产端也十分具有前瞻性，确保机构拥有足够的项目储备，因此并没有在疫情期间出现项目荒等情况。在风险管理方面，宝利财富坚守风控底线，定制化开展产品服务，绝不将鸡蛋放在一个篮子里，借此有效的分散了市场风险。

　　变革下的机遇与挑战

　　抛开疫情不谈，近几年我国金融市场的变化也是巨大的。一方面，股票、外汇等一系列风险资产波动率急速增加，与此同时，我国金融改革也进入了攻坚阶段，这些对于财富管理机构无疑意味着一个机遇与挑战共存的时代即将到来。

　　在谈及具体的变革时，李宏伟总裁用银行理财子公司的出现举例说明。他表示，近期在资管新规下成立的银行理财子公司，背靠实力强大的商业银行，其业务推进速度与拓展规模无疑让许多财富管理机构望尘莫及，头部效应的显现将快速吸纳市场资源，考验着财富管理机构对客户黏性的把握与综合服务能力。这一点，无疑是竞争的压力。

　　“但与此同时，过去的银行理财产品因伴有银行综合实力为保障，主要以类固收产品为主。但随着银行理财子公司的成立，银行与子公司形成了事实上的风险隔离，其理财产品也将更加市场化，这推动着投资者更加合理对待风险与收益的平衡，这对于财富管理机构又是一次发展机遇。”李宏伟总裁补充道。

　　除此以外，财富管理机构与银行理财子公司更诸多有合作机会。李宏伟总裁表示，由于银行不能直接持有企业股权，过去发行的理财产品多以标准化债权项目为主，同时银行业务更加注重销售领域，因此需要在投研、管理方面有专业的团队配合。因此，包括非标项目、股权投资等都将会是银行理财子公司与财富管理机构的合作点，财富管理机构可以通过开展第三方咨询业务、双GP投资模式等，携手共同推进优质项目的开发。

　　积极进发全球市场

　　风雨过后的彩虹是十分绚烂的，当前，我国经济也正处于逐步复苏过程中，未来我们又将面对一个怎样的金融市场呢？李宏伟总裁认为，伴随中国经济走向正轨，以及中国资本市场大门逐渐打开，未来国内的金融机构面对的将是全球市场竞争。如何在初期阶段先人一步，考验着诸多机构管理者的战略定位。然而，目前财富管理机构亟待改变的内容还有很多。一方面，国内的财富管理机构多数将目光集中在单一产品的设计与销售上，这种操作模式无论在资质、管理、资金、技术等方面都会存在一定风险。此外，随着外资的不断涌入，国际上更多具有综合服务能力的财富管理机构将对国内同行形成一定的压力。因此，国内的财富管理机构必须走出舒适区，尝试更多更精细化的财富管理模式。

　　“宝利财富作为拥有国资背景的财富管理机构，对项目的甄选、风控始终都有严格要求，目前也在拓展更多领域，尝试打造一站式金融服务，更好的为我国以中产阶级为主的高净值人群提供全方位的资产配置服务。在我们的一站式金融服务中，客户经理将直接对接客户的各类投资需求，通过互联网金融等技术手段，省去繁琐的中间过程，节省时间成本的同时也让整个操作流程更加简便、清晰”李宏伟总裁说道。

　　未来的金融市场考验的不仅是产品的好坏，更考验财富管理机构的综合服务能力，唯有率先做出改变，才有可能在下一阶段的金融市场中占据一席之地。